什么是擅自设立金融机构罪

一、什么是擅自设立金融机构罪
  
  根据《中华人民共和国刑法》第一百七十四条的规定，擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。
  
  关于擅自设立金融机构罪的构成，主要有以下几点：
  
  (一)本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。
  
  (二)本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。
  
  (三)本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。
  
  (四)本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。
  
  二、擅自设立金融机构罪的认定
  
  适用本罪应注意区分罪与非罪的界限。
  
  有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。
  
  三、擅自设立金融机构罪的处罚
  
  犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。
  
  单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。
  
  一般要是并不是出于直接故意，即属于间接故意或者是过失，那么都不能认定构成擅自设立金融机构罪。而一般擅自设立金融机构，往往后面都有可能引发一些其他的违法犯罪行为，最常见的主要就是非法集资、非法吸收公众存款罪等等。而在具体情况不同的时候，必然之后的处理也不一样。
  
  

·怎么界定职务侵占罪未遂
      随着生活压力的不断增加，在现实中出现了越来越多的人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大而触犯刑法中的职务侵占罪。但是对于职务侵占罪是既遂与职务侵占未遂的认定许多人分不清楚，下面我们给您详细介绍职务侵占罪未遂怎样认定。一、职务侵占罪未遂的认定犯罪行为的既遂或未遂方面...

·刑法关于老年人刑事责任的规定是什么
      刑法关于老年人刑事责任的规定是什么对于老年人犯罪，要充分考虑其犯罪的动机、目的、情节、后果以及悔罪表现等，并结合其人身危险性和再犯可能性，酌情予以从宽处罚。已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚;过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。《刑法》第四十九条规定，犯罪的时候不满...

·未成年人犯罪后要负刑事责任吗
      未成年人从事违反法律的行为，是各地常见的社会问题之一。大部份国家地区的法律对未成年人的犯罪行为有特别规定，但部份地区如香港则规定在未成年人的若触犯严重罪行(如谋杀等)将需以普通法律作规范，与成年人看齐。那在我国法律中，未成年人犯罪后要负刑事责任吗?详细内容请在下文中进行了解。 ...

·刑诉法现场见证人的范围如何确定？
      证人是刑事案件中重要的证据，证人所说的话对案子的判决具有至关重要的影响力。我国刑法中也对证人进行了相关的规定，确保公平公正以及双方的权益。那么，刑诉法现场见证人的范围如何确定?我们在下面为您带来详细解读。《解释》第六十七条第一款对见证人的范围作出了明确规定。具体而言，下列人员不得...

·非法拘禁多长时间构成犯罪
      我们都知道，非法限制他人的人身自由，达到一定的程度的，会构成非法拘禁罪，那么很多人对此就有疑问，非法拘禁多长时间构成犯罪呢?这个问题，我们下文做了解答，希望能解开你的疑惑。 一、非法拘禁多长时间构成犯罪 非法拘禁罪，是指以拘押、禁闭或者其他强制方法，非法剥夺他人人身自由的犯罪...

·犯人判刑一年怎么算起的？
      是从判决书上面写的日期开始进行算的；犯人一年刑期是十二个月。如果判决前羁押的，一天折抵刑期一天， 一般在服刑时表现好的话，都给减刑，所以不会实打实的坐够判决的天数。根据《最高人民法院关于办理减刑、假释案件具体应用法律若干问题》的规定，减刑幅度为：对有期徒刑罪犯在刑罚执行期间，符合...

·在互联网背景下，网络诽谤事件日益增多，因此网络诽谤罪也因此孕
      在互联网背景下，网络诽谤事件日益增多，因此网络诽谤罪也因此孕育而生。网络诽谤严重扰乱了正常网络秩序，甚至在一定程度上影响了广大网民的思维习惯。下面我们将为您解析网络诽谤管辖。 网络诽谤罪是指在客观方面表现为故意捏造并散布虚构的事实，足以贬损他人人格，破坏他人名誉，情节严重的行为，...

·关于拒不执行判决裁定刑事案件的程序要求是什么？
      关于拒不执行判决裁定刑事案件的程序要求是什么?申请执行人以被执行人涉嫌拒不执行判决、裁定罪(以下简称拒执罪)向公安机关、检察机关报案，有证据证明公安机关、检察机关不予接收材料或者超过十五日不予答复的，可以向执行法院提起自诉。人民法院以涉嫌拒执罪向公安机关移送的案件，公安机关作出不...

·法律规定中缓刑的对象包括哪些？
      虽然可以对罪犯适用缓刑，但这并不意味着可以对所有的罪犯适用，毕竟缓刑是一种很有利的刑事处罚制定，而根据法律中的规定一般只有针对那种罪刑比较轻的才能适用。究竟法律中规定缓刑的对象包括哪些呢?下文中我们为你做详细解答。 一、缓刑的对象包括哪些 其一是被判处拘役或者三年以下有期徒刑;...

·绑架罪的犯罪构成是怎样的？
      在司法实践中，行为人常常以危害被害者相威胁，迫使其家属交付赎金;在绑架过程中，被害人往往受虐待、重伤甚至惨遭杀害;还有的将被害人危害后再勒索财物。这就是电影电视剧里的常见桥段：绑架。绑架属于一种严重侵犯他人的人身自由权利、健康、生命权利及公私财产所有权利的犯罪行为，我国刑法对此予...

·未成年人犯罪适用无期徒刑吗
      要是行为人在犯罪的时候尚未满18周岁的话，按照我国相关法律的规定，此时对行为人量刑处罚的时候是一定不能判处死刑的，包括死刑缓期两年执行。那这种情况下，未成年人犯罪适用无期徒刑吗？详细内容我们一起在下文中进行具体了解吧。一、未成年人犯罪适用无期徒刑吗未成年人能否适用无期徒刑的问题，...